盘县农信联社:助力打赢疫情防控战,全力做好反洗钱工作

自新冠肺炎疫情爆发以来,作为盘州市存贷余额最高、支农支小力度最强、服务范围最宽、机构网点覆盖最广、从业人员最多的地方金融机构,盘县农村信用合作联社主动作为,积极行动,履行地方银行职责,按照各级政府及监管部门的各项工作要求,结合自身实际,制定一系列支持疫情防控、加强金融服务保障的举措,助力地方彻底打赢疫情防控阻击战。同时,为贯彻落实党中央、国务院关于新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作部署,在疫情防控期间,盘县农村信用合作联社积极落实人民银行及省联社下发的相关文件精神,全力做好反洗钱工作。

全力做好疫情期间金融服务工作

在新冠肺炎疫情防控的关键时期,盘县农村信用合作联社强化疫情防控金融支持,充分利用黔农云平台线上自助服务优势,实现贷款全程在线办理,保障金融服务助农脱贫“不掉线”。通过合理放开网上银行、手机银行小额支付限额,以满足客户7×24小时快速办理资金汇划需求;依托覆盖城乡的网点和村村通网络服务优势,保证防控应急物资采购现金、居民日常生活所需现金的随时支取,必要时提供上门服务。

盘县农村信用合作联社忠义信用社辖区内贷款客户刘某某,因外出务工,导致5万元的借款利息逾期。忠义信用社主任以及客户经理了解到刘某某最近由外省返回家乡,便在做好安全防护措施的前提下,前往刘某某家了解实际情况。刘某某详细解释了导致贷款利息逾期的情况,并再三表示以后不会出现逾期的情况,对忠义信用社工作人员的上门服务表示感谢,并表示以后会保持良好的信用记录。

同时,盘县农村信用合作联社引导客户使用电子渠道、自助渠道办理业务,强化互联网平台服务保障,确保网上银行、手机银行、电话银行等电子渠道的稳定运行,充分发挥“黔农云”7×24小时一站式服务优势,通过黔农云+线上贷款的模式,根据疫情期间企业和客户需求,不断加大贷款资金支持,创新线上贷款产品,开通贷款绿色通道,灵活调整还款方式,不断完善互联网金融服务,让农户足不出户即可实现存、贷、汇、缴等基础金融服务的快速办理,为支持企业复工复产和助力打赢脱贫攻坚战提供金融服务保障。

全力做好疫情期间反洗钱工作

疫情期间,盘县农村信用合作联社反洗钱领导小组充分认识到疫情防控期间反洗钱工作的重要性,要求全体员工在关键时刻不放松警惕,避免给不法分子以可乘之机。工作中及时把反洗钱工作面临的实际困难及时向人民银行盘州支行反洗钱部门进行反馈,并安排部署盘县农村信用合作联社反洗钱工作,使反洗钱工作有序开展。另外,盘县农村信用合作联社根据省联社指导,制定反洗钱工作临时应对方案,通过适当延长业务操作时限、简化企业开户操作流程等方式,确保反洗钱工作总体不停摆、基本要求不降低。

对需人工干预的大额交易补录、异常交易分析、客户洗钱风险等级划分等反洗钱事项,及时完成处理;对于负责非柜面业务电子银行部应注意加强对客户身份识别及资金监测,涉及洗钱或恐怖融资高风险事项的,积极上报本单位反洗钱领导小组,并由分管反洗钱的负责人合理调配资源,保障相关工作正常开展。工作中发现的新情况和新问题,及时与人民银行盘州支行保持沟通,在符合保密原则的前提下,尽量采取非现场方式进行。

为保障疫情期间特殊人员的金融服务,盘县农村信用合作联社为参与疫情防控的医护人员和其他工作人员、疫情防控机构以及定向进行捐赠、接受捐赠的个人或实体等紧急建立客户关系或开立账户的,在评估洗钱或恐怖融资风险较低、并准确记录客户名称和证件号码等基本信息的前提下,根据实际情况,适度简化反洗钱客户身份识别和资料保存要求;疫情结束后,经办机构应按有关规定补充开展相关客户身份信息收集和留存工作。对于受疫情影响而暂时无法按规定及时在营业网点更新身份证件资料的客户,营业网点可适当暂缓实施管控措施并加强相应的交易监测。(罗京)